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银监会查处邮储银行违规 12家涉案机构被罚

2019-06-20 中国品牌网Wen

导读:1月27日,银监会发布公告,通报对邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件的处理情况。



继涉及广发银行“侨兴债”违规担保案被罚5.2亿元后,邮储银行再爆79亿元票据案。

1月27日,银监会发布公告,通报对邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件的处理情况。经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,银监会最终对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2。95亿元,其中,对邮储银行武威分行罚款9050万元。涉案人员均被处以程度不一的行政处罚。

此案始于2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长王建中以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。


银监会表示:“这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。”  

据悉,案发后银监会高度重视,立即启动重大案件查处工作机制,联合相关银监局启动立案调查,不仅处罚了案发机构,而且处罚了牵涉的违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构。

银监会公布的罚单显示,案发机构邮储银行武威市分行因违法办理票据业务、违反审慎经营规则,被罚9050万元,分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长王建中终身从事银行业工作,并依法移送司法机关;对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

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同时,违规购买理财的吉林蛟河农商行被罚7744万元,分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格,对监事长给予警告,分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

另外,违规交易的绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等罚款共计12750万元,33名相关责任人被行政处罚。

具体来看,吉林蛟河农商行属于违规投资,并不具备资质开展非标理财产品投资;绍兴银行涉及票据资产非真实转让,员工违规参与票据中介或资金掮客的交易;厦门银行属于违规操作,违规接受第三方金融机构信用担保;长城华西银行违规开展商业承兑汇票转贴现业务,其余被罚机构都是与违规办理票据业务有关。

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一位银行业内人士向记者介绍,企业拿银行承兑汇票来银行承兑,银行以一定的贴现率收取利息,剩下的贴现给企业。在这个过程中,银行的同业部门需要核对票据真实性、票据交易的连续性和交易真实性。银行在按照票据出款后,票据所属人为银行,可以在同业机构进行同业交易进行融资。票据是一种付款方式,每个出款单位需要在背后做背书,票据在转让背书的过程中,可能不按规定审核真实交易内容,比如“不见票”“不背书”就开展票据交易,导致虚假交易和交易不连贯。

针对此案暴露出来的问题,银监会指出了三点:一是内控管理缺失,二是合规意识淡薄,三是严重违规经营。其中,内控管理和合规意识是银监会一直以来强调的。近期银监会处理的大案均表露,不合规的、没有做好内控管理的机构会被监管者坚决打击,依法合规经营、加强内控管理的机构才能在这个环境里做大做强。

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记者还注意到,这是不到一个月内,邮储银行再领大罚单。2017年12月29日,银监会发布公告称,依法对涉及广发银行“侨兴债”违规担保案件的13家出资机构作出行政处罚,罚金合计13.41亿元。其中,邮储银行是13家被罚机构中受罚资金规模最大的一家,高达5。2亿元。

此外,邮储银行与吉林蛟河农商行、乾安县农村信用联社之间的联系并非仅限于此次票据案件。在广发银行“侨兴债”案件中,这三家银行都因成为出资机构被罚。

银监会表示,将进一步深化整治银行业市场乱象,依法查处银行业大要案,坚持违法必究、纠查必严,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。


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